新華調(diào)查:727億元巨款在地下錢莊是如何交易的?
數(shù)分鐘內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬逃避銀行監(jiān)管
2年時(shí)間，這個(gè)地下錢莊是如何逃避銀行監(jiān)管，廣泛聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)，構(gòu)建起一個(gè)南至云南北到黑龍江，東起上海西達(dá)新疆的“錢莊業(yè)務(wù)”網(wǎng)絡(luò)的呢?
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙有著極為嚴(yán)密的組織結(jié)構(gòu)和細(xì)致分工。團(tuán)伙成員為廣東省普寧市人，以家族摯友為主，具有小學(xué)文化程度的劉越負(fù)責(zé)整體統(tǒng)籌策劃，其他成員負(fù)責(zé)承攬客戶、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬操作等，各負(fù)其責(zé)從不交叉。
犯罪嫌疑人對地下錢莊的運(yùn)作手法相當(dāng)熟練。“客戶”將資金轉(zhuǎn)入海南20家“客戶”潛公司賬戶，犯罪嫌疑人使用網(wǎng)銀將“客戶”資金轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶，再由個(gè)人賬戶把資金轉(zhuǎn)至“客戶”指定的賬戶，從而完成客戶轉(zhuǎn)款提現(xiàn)等需求。
犯罪嫌疑人用于轉(zhuǎn)賬的工具極其簡單。一兩臺(tái)筆記本電腦，幾個(gè)U盾，數(shù)分鐘時(shí)間里，通過網(wǎng)絡(luò)銀行完成轉(zhuǎn)賬，從而滿足“客戶”的資金要求，規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理，隱匿來源不明的資金走向。
此外，犯罪嫌疑人對銀行“公對私”轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程、監(jiān)管制度和方式非常熟悉。據(jù)辦案人員介紹，“空殼”公司的賬戶開設(shè)后進(jìn)入“休眠期”，每逢大額資金交易前，均有試探性的小額轉(zhuǎn)賬，資金在賬戶停留不超過3分鐘，確定賬戶相對安全后，數(shù)分鐘內(nèi)，大額資金迅速進(jìn)出賬戶，賬戶資金密集交易周期一般不會(huì)超過2個(gè)月。
令人不解的是，地下錢莊多達(dá)727億元的交易幾乎全部通過銀行“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)平臺(tái)完成，緣何在近3年時(shí)間，人民銀行的相關(guān)部門一直沒有察覺呢?
“監(jiān)管不到位是主要原因。”人民銀行海口中心支行一位內(nèi)部人士說，銀行監(jiān)管部門對開設(shè)賬戶、中小型個(gè)體單位注冊及運(yùn)營情況的監(jiān)管還不全面，不能實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶的活動(dòng)情況。地下錢莊采取一頭打錢另一頭取款的方式，轉(zhuǎn)賬迅速，監(jiān)管和打擊難度很大。
