數分鐘內完成轉賬逃避銀行監管
2年時間，這個地下錢莊是如何逃避銀行監管，廣泛聯絡業務，構建起一個南至云南北到黑龍江，東起上海西達新疆的“錢莊業務”網絡的呢?
警方調查發現，該犯罪團伙有著極為嚴密的組織結構和細致分工。團伙成員為廣東省普寧市人，以家族摯友為主，具有小學文化程度的劉越負責整體統籌策劃，其他成員負責承攬客戶、網銀轉賬操作等，各負其責從不交叉。
犯罪嫌疑人對地下錢莊的運作手法相當熟練。“客戶”將資金轉入海南20家“客戶”潛公司賬戶，犯罪嫌疑人使用網銀將“客戶”資金轉至個人賬戶，再由個人賬戶把資金轉至“客戶”指定的賬戶，從而完成客戶轉款提現等需求。
犯罪嫌疑人用于轉賬的工具極其簡單。一兩臺筆記本電腦，幾個U盾，數分鐘時間里，通過網絡銀行完成轉賬，從而滿足“客戶”的資金要求，規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理，隱匿來源不明的資金走向。
此外，犯罪嫌疑人對銀行“公對私”轉賬業務流程、監管制度和方式非常熟悉。據辦案人員介紹，“空殼”公司的賬戶開設后進入“休眠期”，每逢大額資金交易前，均有試探性的小額轉賬，資金在賬戶停留不超過3分鐘，確定賬戶相對安全后，數分鐘內，大額資金迅速進出賬戶，賬戶資金密集交易周期一般不會超過2個月。
令人不解的是，地下錢莊多達727億元的交易幾乎全部通過銀行“公轉私”業務平臺完成，緣何在近3年時間，人民銀行的相關部門一直沒有察覺呢?
“監管不到位是主要原因�！比嗣胥y行�？谥行闹幸晃粌炔咳耸空f，銀行監管部門對開設賬戶、中小型個體單位注冊及運營情況的監管還不全面，不能實時發現可疑資金交易賬戶的活動情況。地下錢莊采取一頭打錢另一頭取款的方式，轉賬迅速，監管和打擊難度很大。
