重慶警方8月17日通報稱，該市近日破獲了重慶市首起特大非法經(jīng)營地下錢莊案，該錢莊涉案金額高達560億元，成功抓獲該團伙成員26名。目前該案凍結(jié)資金5.48億元。
驚動中央領(lǐng)導
重慶警方通報稱，國家審計署廣州特派辦在商業(yè)銀行新增貸款投放結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量專項跟蹤審計調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，2010年1月以來，重慶楚和商貿(mào)有限公司等19家單位，利用各商業(yè)銀行公營賬戶向個人賬戶劃轉(zhuǎn)資金的平臺，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉及9000余個銀行賬戶，交易金額累計達450億元人民幣，其行為涉嫌非法經(jīng)營罪。
該審計結(jié)果上報國務(wù)院，立即引起了多位中央領(lǐng)導同志的高度重視，先后作出批示要求立即查辦該案，維護國家正常的金融秩序。
不到兩周時間，專案組就初步鎖定了一個以廣東潮汕籍陳氏三兄妹為核心，通過親戚、朋友、同鄉(xiāng)關(guān)系為聯(lián)系紐帶，涉案人員30多名的非法地下錢莊犯罪團伙。該團伙利用在重慶注冊“空殼”公司等方式，設(shè)立了20余個對公賬戶及數(shù)百個個人賬戶，同時在廣東深圳等地設(shè)立“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”。
“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”在接到業(yè)務(wù)后，隨即將“客戶”對公賬戶的資金轉(zhuǎn)入重慶事先注冊好的對公賬戶中，重慶方再將資金轉(zhuǎn)入個人賬戶，最后轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中，或者非法為“客戶”兌換外匯出境，并收取交易金額的1％。至3％。作為手續(xù)費，從而滿足客戶規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理、逃避金融監(jiān)管將資金匯到境外、隱匿資金走向等非法目的，完成整個犯罪過程。
通過進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除國家審計署廣州特派辦調(diào)查發(fā)現(xiàn)的450億元涉案資金以外，從2010年10月以來，又有117億元異地資金流入重慶19家涉案對公賬戶中，流入資金涉及100余家單位、個人，分布在廣東、北京、大連等多個城市，資金來源涉及珠寶、首飾、電子、建筑等行業(yè)，涉案金額累計達560億元。上述資金在劃入重慶的多個涉案個人銀行賬戶后，又被轉(zhuǎn)往異地。
5月6日收網(wǎng)
在全面摸清該犯罪團伙的組織架構(gòu)和犯罪嫌疑人的活動軌跡后， 5月6日，專案組在重慶、深圳兩地分設(shè)抓捕行動指揮部，會同廣州、深圳兩地警方，集約近百名警力，在三地對犯罪團伙實施統(tǒng)一收網(wǎng)行動，當場抓獲涉案人員25人。
該案總涉案金額高達560億元，警方目前已凍結(jié)涉案賬戶共計912個，凍結(jié)資金5.48億元。
該案中的個案揭示了洗錢過程：浙江一個工程項目負責人祁某于2011年1月7日到澳門賭場參與賭博，在兩天時間內(nèi)共計輸?shù)?000萬港元。因當場不能償還賭債，于是在賭場寫下借條并約定按時還錢，同時賭場提供一個還款賬號。
祁某回到內(nèi)地，以各種虛假的名義向工程開發(fā)公司申請款項來償還賭債，并讓工程開發(fā)公司將資金匯入事先聯(lián)系好的地下錢莊賬戶。工程開發(fā)公司未經(jīng)認真審核就同意放款并將860萬元人民幣匯入地下錢莊控制的賬戶，再由地下錢莊控制的賬戶換成港幣轉(zhuǎn)到澳門賭場。
目前如果通過銀行正規(guī)途徑選擇兌付銀行匯票方式劃轉(zhuǎn)資金，其費率為兌付金額的0．2％。~0．3％。，如果是不同銀行間的銀行匯票，則費率為0．3％。~0．5％。。銀行匯票收取的費率遠低于地下錢莊。
之所以選擇地下錢莊，是因為資金匯兌方想隱蔽資金渠道。
重慶警方提供的資料稱，據(jù)當事人陳述，結(jié)合賬戶資金流向，警方認為其通過犯罪團伙進行非法資金轉(zhuǎn)移主要有四種目的，一是非法買賣外匯。其次是改變貸款用途。另兩種目的是境外轉(zhuǎn)移資金。
目前還無法確認究竟是哪些公司涉及該案。無法確認當?shù)鼐絻鼋Y(jié)的5.48億元資金的原所有人是誰，以及這些凍結(jié)資金將如何處理，也無法確定該案中究竟有多少國際“熱錢”通過該錢莊進入內(nèi)地。
當?shù)鼐秸谶M行案件收尾工作，司法訴訟程序已經(jīng)啟動。
