偽造消費單據收取6%~15%手續費牟利

早報記者 楊潔

一群80后年輕人，通過開設幾家空殼公司，申請到了POS機，幫人刷卡套現，或虛假交易還貸。“養卡”作為“營生”，非法套現金額接近億元。日前，上海松江警方對5名涉嫌通過POS機非法套現的犯罪嫌疑人實施逮捕。記者了解到，該案是上海市首次對使用POS機套現的不法分子以非法經營罪追究刑事責任。

查獲100多張銀行卡

今年年初，不少熱門論壇以及QQ上都出現了多個內容相似的廣告：“POS機提現、代人養卡。”與此同時，松江公安分局也接到了群眾匿名舉報，在松江某開發區里有人進行銀行信用卡非法套現。

通過排查，警方確定了這個非法窩點在一家店鋪。3月8日，警方實施抓捕，宋某等5名犯罪嫌疑人被當場抓獲，在店內還查獲了6臺POS機、100多張銀行卡、刷卡“消費”單等。

嫌犯宋某是80后，去年聯合另外4名同鄉開始了POS機非法套現的歷程。宋某先后注冊了3家無注冊資金的建材經營部，接著利用這3家公司的POS機，以信用卡套現、代還款等方式非法從事資金支付結算業務。

據宋某交代，由于一張存款余額為零的信用卡，會有幾千元乃至數十萬元的透支額度，可以在銀行規定的期限內免息使用。因此不少手頭拮據的人，會以刷卡消費的名義提取現金，從而免付利息。“套現”業務應運而生。

在宋某的業務記錄中，最多的一筆提現金額高達58萬元。而每次有“客戶”來套現時，宋某就按“客戶”的要求偽造消費單據，自己先墊付現金支付給“客戶”。銀行第二天就會把“消費”的資金轉到宋某控制的商戶賬戶上。“客戶”每套出一筆現金，宋某就收取6%~15%的手續費。

開發代人“養卡”服務

由于每張信用卡都有還款期限，宋某還專門開發了代人“養卡”業務。“客戶”只需把信用卡及密碼交給宋某“代養”，宋某就會用手頭的卡循環套現。

在警方繳獲的100多張銀行卡上，都有便利貼寫著持卡人的姓名、信用卡額度以及每月的還款日期。據警方介紹，這些信用卡大都是金卡，額度都在1萬元以上，最高的可以達到數十萬元。據宋某等人交代，他們利用6臺POS機進行非法套現的總額超過了8000萬元人民幣。而松江警方對其中一臺POS機的對賬結果顯示，進出金額達3000余萬元，預計整個涉案金額將近億元。

目前，宋某等5名嫌犯因涉嫌非法經營罪已被檢察機關批準逮捕。